Cenário Financeiro e Investimento

Atualizado em 2026-05-20 para refletir v08: plano único R$ 700/mês + comissão decrescente por banda de GMV. Ver projects/kodama/destilado08 e ADR-009.

Investimento Inicial — Fase 1 (sem estúdio)

Item	Valor
Notebook decente (se não tiver)	R$ 3.000 – R$ 5.000
ERP integrado (Bling/Tiny) — anual	R$ 1.200 – R$ 2.400
Internet boa (já tem)	—
CNPJ + contador (3 meses iniciais)	R$ 600 – R$ 1.200
Domínio + hospedagem do site (já no ar em Vercel)	R$ 0 – R$ 200
Identidade visual	R$ 500 – R$ 1.500
Capital de giro (2 meses)	R$ 3.000 – R$ 5.000
TOTAL FASE 1	R$ 8.300 – R$ 15.300

Investimento Fase 3 — Estúdio (mês 7-9, com caixa do negócio)

Item	Enxuto	Confortável
Sala (25-40m²) — reforma e cenografia	R$ 5k – R$ 10k	R$ 15k – R$ 20k
Equipamento (câmeras, luz, áudio, switcher)	R$ 12k – R$ 18k	R$ 25k – R$ 35k
PC de transmissão	R$ 5k – R$ 8k	R$ 10k
Internet fibra dedicada	R$ 1k	R$ 1,5k
TOTAL ESTÚDIO	R$ 23k – R$ 37k	R$ 51k – R$ 67k

Regra de ouro: não monte estúdio antes de ter cliente pagante. Primeiras lives em cenário improvisado. Investe quando o próprio negócio gerar caixa.

Cenário 12 meses — modelo v08

Premissas

• Começa com 0 cliente
• 3 clientes novos / mês a partir do mês 2
• Mensalidade flat: R$ 700/mês (plano único)
• GMV médio por cliente: R$ 3.000/mês após maturação (conservador)
• Comissão média ponderada nos primeiros 12 meses: ~7,5% (maior parte dos clientes na banda 1 + alguns na banda 2)
• Fidelidade 6m → churn praticamente nulo nos primeiros 6 meses por cliente
• Live entra como add-on no mês 8

Projeção mês a mês

Mês	Clientes	Mensalidade	Comissão	Add-ons / Live	Receita total
1	0	R$ 0	R$ 0	—	R$ 0
2	2	R$ 1.400	R$ 480	—	R$ 1.880
3	5	R$ 3.500	R$ 1.200	—	R$ 4.700
4	8	R$ 5.600	R$ 1.920	—	R$ 7.520
5	11	R$ 7.700	R$ 2.640	—	R$ 10.340
6	14	R$ 9.800	R$ 3.360	R$ 500	R$ 13.660
7	17	R$ 11.900	R$ 4.080	R$ 1.000	R$ 16.980
8	20	R$ 14.000	R$ 4.800	R$ 2.000	R$ 20.800
9	23	R$ 16.100	R$ 5.520	R$ 3.000	R$ 24.620
10	26	R$ 18.200	R$ 6.240	R$ 4.500	R$ 28.940
11	29	R$ 20.300	R$ 6.960	R$ 5.500	R$ 32.760
12	32	R$ 22.400	R$ 7.680	R$ 7.000	R$ 37.080

Marcos

• Break-even mensal: mês 4 (~8 clientes ativos)
• Payback acumulado do investimento: mês 7
• Receita acumulada M12: ~R$ 200k

Cenário pessimista

Refazer com 20% a menos em receita e churn de 15% após mês 6.

• Break-even mensal: mês 5
• Receita acumulada M12: ~R$ 160k

Custo de folha estimado

Fase 1 (mês 1-4)

• Você + 1 ajudante multifunção (CLT ou PJ)
• R$ 2.500 – R$ 4.500/mês

Fase 2-3 (mês 5-10)

• • 1 gestor de marketplace dedicado (CLT)
• • 1 host/apresentador (freela por live no início)
• R$ 8.000 – R$ 12.000/mês

Estrutura de Despesas — projeção mensal (referência)

Item	Valor
Pró-labore (fundador)	R$ 3.700
Custo fixo adicional	R$ 1.000
Primeira contratação	R$ 1.500
Contador (Simples)	R$ 400
Transporte	R$ 300
Internet + telefone	R$ 200
ERP (Bling/Tiny da Kodama)	R$ 150
Demais (hospedagem, material)	R$ 100
Total	R$ 7.350

KPIs (saúde do negócio)

• MRR (receita recorrente mensal — mensalidades + add-ons recorrentes)
• GMV total operado (soma do GMV de todos os clientes — base da comissão)
• Comissão média efetiva (% real considerando a distribuição de GMV por banda)
• Churn mensal (% clientes que cancelam após fidelidade)
• CAC (custo de aquisição) e LTV por cliente
• Margem por cliente (após custos operacionais alocados)
• Take-rate por add-on (% de clientes ativando cada add-on)

KPIs entregáveis pro cliente

• GMV no TikTok Shop
• ROAS dos anúncios
• Crescimento mês a mês
• Nota média de avaliações
• Conversão da live (visualizações → vendas) — fase 3

Histórico de versões

• v05 (13/05): projeção com 3 planos + 8% flat. Acumulado M12 ~R$ 82k.
• v06 (13/05): mesma projeção, foco em TikTok Shop apenas.
• v07 (13/05): mesma projeção, ajustes de comissão piloto 5%.
• v08 (20/05): plano único + bandas. Acumulado M12 ~R$ 200k considerando add-ons (mais conservador na comissão, mais agressivo no take-rate de add-ons).